16-10-2012, 12:01
(16-10-2012, 10:27)p schrieb: Auch wieder alles und nichts. Was ist verdächtig, was ungewöhnlich?
Verdächtig sind untypische und ungewöhnliche Transaktionen.
Bei einem Gastwirt ist es typisch und unverdächtig, wenn er täglich mehrere hundert Euro in bar auf sein Konto einzahlt. Bei einem Angestellten ist das untypisch und verdächtig. Ungewöhnlich sind plötzliche Veränderungen des bisher üblichen Transaktionsmusters, z.B. vermehrte Auslandsüberweisungen, Barabhebungen, etc.
Die Kriterien und Warnschwellen für Geldwäsche werden mit AML (Anti money laundering) & Compliance Management abgedeckt. Unterstützt wird das Management i.d.R. durch Softwareprodukte, welche alle Kundenaktivitäten überwachen, deren Transaktionen prüfen und in Risikoklassen einstufen. Wird eine von der Bank individuell festgelegte Risikoschwelle überschritten, dann schlägt das System Alarm.
http://www.impaqgroup.com/de/uk/dienstle...anagement/
http://www.sas.com/offices/europe/german...#section=1