16-10-2012, 14:02
(16-10-2012, 13:52)p schrieb: Die Hersteller dieser Software werden das sicher nach Massgabe der Banken konstruieren, so wie sich ein Autohersteller von einem Zulieferer einen Sitz herstellen lässt. Dann spricht man auch von einem VW-Golf Sitz und nicht von einem TOGO-Sitz.
An der vollkommen intransparenten Einstufung als Geldwäsche scheitert die Nachvollziehbarkeit der Reaktionen.
p, die Hersteller bieten Frameworks an. Die Frameworks lassen die Kunden (Banken) eigene Trigger definieren, die von der Software abgearbeitet werden. Die Banken werden alarmiert, wenn ein Trigger gefeuert hat
wie die Banken solche Trigger definieren, ist denen selbst überlassen. Meistens jedoch orientieren sie sich an eine oder mehrere Richtlinien, die von EU, Bankenverbund, Antiterrorismus oder Anti-Geldwäsche-"Komissionen" oder sonst einer "Autorität" empfohlen werden. Hinzukommen die eigenen Ideen der Banken.
Das die Banken in sowas Mann-Jahre investieren, wird mit der Höhe der möglichen Sanktionen/Strafen begründet